Índice
Introducción
Al hacer un pago en línea a través de Jobber Payments, dale a tus clientes la opción de pagar con tarjeta de crédito o directamente desde su cuenta bancaria a través de ACH. Los pagos bancarios se realizan a través del portal del cliente, que es una forma conveniente y segura para que tus clientes se mantengan informados sobre el trabajo y realicen pagos desde la comodidad de su hogar. Los pagos bancarios (ACH) se pueden configurar con pagos automáticos.
Los pagos bancarios (ACH) están disponibles en todos los planes con una tarifa del 1%. Dado que los pagos bancarios (ACH) se procesan a través de la red de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH), los pagos bancarios solo están disponibles en los Estados Unidos. Normalmente, los pagos bancarios tardan 4 días hábiles en ser depositados en tu cuenta bancaria después de que se recoge el pago.
Configuración
Para ofrecer a tus clientes la opción de pago bancario en el portal del cliente, primero necesitas configurar Jobber Payments, ya que la capacidad de aceptar pagos bancarios forma parte de Jobber Payments.
Aprende cómo configurar Jobber Payments
Una vez que Jobber Payments esté configurado para comenzar a ofrecer la opción de pago bancario (ACH), necesitarás cambiar la configuración que está desactivada por defecto. Navega a el ícono de engranaje > Settings > Jobber Payments y activa la opción para Aceptar pagos bancarios (ACH).
Al habilitar los pagos bancarios, verás tus límites para las transacciones y los límites diarios de pagos bancarios. Para solicitar un aumento de tu límite, selecciona el botón de Request Limit Increase. Tu solicitud será procesada en un plazo de hasta 10 días hábiles.
Nota: Si el botón para solicitar un aumento de límite está desactivado, un aumento de límite no está disponible.
Tendrás la opción de seleccionar qué métodos de pago aceptarás para los depósitos de cotización y los pagos de facturas por separado bajo la configuración Opciones de pago predeterminadas.
Las opciones son:
- Pagos con tarjeta y ACH
- Solo pagos con tarjeta
- Solo pagos bancarios ACH.
Configuración de pagos en línea en cotizaciones y facturas
Cuando tienes habilitada la opción Aceptar pagos bancarios (ACH) en Settings > Jobber Payments, verás algunas opciones al crear una factura o cotización con un depósito requerido en Opciones de Pago de Factura. Aquí podrás activar o desactivar si deseas ofrecer tanto opciones de pago con tarjeta como con banco para este depósito o factura en particular, o si prefieres ofrecer solo una opción de pago, o ninguna.
Portal del cliente - Lo que ve tu cliente
Pagar con una cuenta bancaria es tan sencillo como pagar con tarjeta de crédito. Cuando tu cliente realiza un pago en el portal del cliente (ya sea como pago de factura o depósito en una cotización), tendrá varias opciones de pago entre las que elegir. Para pagar con ACH, tu cliente deberá seleccionar "Cuenta bancaria" en la sección de pagos a la derecha del portal del cliente, luego puede ingresar sus detalles bancarios manualmente usando la opción "Ingresar detalles bancarios" o seleccionar "Usar inicio de sesión bancario" para conectarse a su cuenta bancaria de forma segura a través de un servicio llamado Plaid.
Si tu cliente desea pagar con esta cuenta bancaria en el futuro, puede marcar la casilla "Remember these bank details for future payments". Esto añadirá los detalles de la cuenta bancaria como un método de pago guardado en la billetera.
Nota: Cuando se guarda una cuenta bancaria para uso futuro, se procesa una transacción de $0.01 (también conocida como "prueba de un centavo") que se reembolsa para verificar la cuenta bancaria.
Ingresar datos bancarios
La opción predeterminada para pagar con una cuenta bancaria es que tu cliente ingrese manualmente sus datos bancarios. Para hacerlo, es necesario tener la siguiente información:
- Tipo de cuenta: puede ser "personal" o "comercial".
- Número de ruta bancaria
- Número de cuenta
-
Nombre del titular de la cuenta
Nota: El nombre del titular de la cuenta debe coincidir exactamente con el que aparece en su cuenta bancaria.
Si no conoces tu número de ruta bancaria o número de cuenta, ambos se pueden encontrar en un formulario de depósito directo o en un cheque de tu banco.
Para enviar su pago, tu cliente deberá seleccionar el botón "Pay", donde se mostrará el monto total (incluyendo la propina, si aplica) que se cargará a su cuenta bancaria.
Usar inicio de sesión bancario
La opción "usar inicio de sesión bancario" utiliza un servicio seguro llamado Plaid para vincular la cuenta bancaria del cliente y realizar el pago.
Para hacer el pago bancario, tu cliente deberá:
- Seleccionar Bank account como su método de pago.
- Seleccionar Use bank login.
- Hacer clic en Connect with Plaid.
- Hacer clic en Continue.
- Ingresar su número de teléfono o continuar como invitado.
- Seleccionar su institución financiera de la lista. Para encontrar su banco, pueden usar la barra de búsqueda para ver y filtrar la lista de instituciones admitidas. Plaid admite más de 12,000 instituciones para ACH.
Nota: Si tu cliente no tiene banca en línea o usa un banco que no está en esta lista, no podrá pagar con Plaid y deberá usar el método "Ingresar detalles bancarios" en su lugar. - Ingresar su nombre de usuario y contraseña de banca en línea.
- Seleccionar de qué cuenta bancaria les gustaría hacer el pago.
Si tu cliente está pagando su depósito en el presupuesto y requiere una firma, también se le pedirá que firme la cotización antes de hacer clic en Pay para completar el pago.
Para enviar su pago, tu cliente deberá seleccionar el botón para pagar, que mostrará el monto total (incluyendo la propina, si corresponde) que se cargará a su cuenta bancaria.
Después de que se complete el pago, aparecerá un recibo en el portal del cliente. Para que tu cliente pueda conservar un registro, si desea ver los detalles del recibo, como la fecha de la transacción, el monto y los detalles de la cuenta bancaria, puede hacer clic en view para obtener más información sobre el pago.
Si necesitan una copia de su recibo para sus registros, pueden obtenerlo directamente desde el portal del cliente haciendo clic en Download PDF en la ventana emergente de detalles del recibo.
Informes
Los pagos bancarios se incluyen en el informe de la lista de Transacciones de Jobber Payments junto con las transacciones con tarjeta de crédito. Para identificar cuáles transacciones fueron pagos bancarios, filtra por la columna paid with, donde aparecerá "Pago Bancario (ACH)".
Establece el rango de fechas para el informe. De forma predeterminada, se seleccionarán los últimos 30 días en el menú desplegable "entradas dentro", pero esto se puede personalizar para incluir transacciones dentro de un rango de fechas diferente.
El informe también se puede filtrar por tipo de transacción, lo que incluye pagos, depósitos, reembolsos o todos los tipos de transacciones.
Columnas que aparecen en el informe
Las columnas que aparecen en el informe son:
- Nombre del cliente
- Fecha
- Hora
- Tipo: incluye pagos, depósitos o reembolsos. Si un pago no fue exitoso, aparecerá como "Pago (incompleto)" para indicar que falló y tu cliente no fue cobrado. Si un pago está en revisión, mostrará "Pago (pendiente)".
- Pagado con: incluye "Pago bancario (ACH)" o tarjeta de crédito.
- Pagado a través de: los pagos bancarios solo se pueden realizar a través del portal del cliente, pero los pagos con tarjeta de crédito se pueden hacer a través de la aplicación móvil, pagos automáticos o jobber.com.
- Total: este es el total de la factura o depósito.
- Tarifa: este es el monto en dólares del total que corresponde a tarifas.
- Nota: esto generalmente indica a qué se aplicó el pago; sin embargo, las notas de pago agregadas manualmente también aparecen aquí.
- Últimos # de tarjeta: los últimos cuatro dígitos del número de tarjeta o de la cuenta bancaria.
- Tipo de tarjeta: para los pagos con tarjeta de crédito, esto mostrará si la tarjeta fue Visa, MasterCard, etc.
- Núm. de factura: si el pago se realizó para una factura, este es el número de factura asociado con el pago.
- Núm. de cotización: si el pago se hizo como un depósito en una cotización, este es el número de cotización asociado con el pago.
- Núm. de pago: una vez que se ha generado un pago con esta transacción, el número de pago aparecerá en esta columna.
- Abrir: haz clic en el ícono de cuadrados para abrir los detalles de la transacción.
Los totales para las columnas aparecen en la parte inferior del informe.
Los pagos bancarios tienen una tarifa del 1%, que se deduce del total del pago, de modo que el monto neto que se deposita en tu cuenta bancaria ya tiene la tarifa descontada. Los pagos bancarios se depositan normalmente dentro de 4 días hábiles.
Los pagos bancarios también aparecerán en el informe de pagos de Jobber Payments para reflejar cuándo se ha enviado el pago a tu cuenta bancaria.
Reembolsos
Los reembolsos no pueden ser emitidos para pagos bancarios hasta que el pago haya sido depositado en tu cuenta, lo cual toma aproximadamente 4 días hábiles. Una vez emitido, el reembolso de un pago bancario tarda entre 9 y 15 días calendario en ser devuelto a tu cliente.
Para reembolsar un pago bancario, navega a los detalles del pago. Puedes encontrar los detalles del pago haciendo clic en el pago desde el historial de facturación del cliente, desde la factura, o haciendo clic en los cuadrados en la columna para abrir el pago en la lista de transacciones de Jobber Payments.
Desde los detalles del pago, haz clic en Issue a Refund.
Antes de emitir el reembolso, se te pedirá que confirmes la operación. Si deseas proceder con el reembolso, haz clic en Confirm.
Nota: Los pagos bancarios que tienen más de 90 días no se pueden reembolsar.
Disputas
Disputar un pago bancario (ACH) es raro, ya que estos pagos se realizan cuando el cliente autoriza intencionalmente a su banco a hacer el pago. Las disputas de pagos bancarios se procesan a través de la red ACH, que está supervisada por la Asociación Nacional de Cámaras de Compensación Automatizadas (NACHA).
Desafortunadamente, las disputas de ACH no se pueden impugnar, ya que NACHA no ofrece un mecanismo de contracargo, a diferencia de las redes de tarjetas. Cuando la disputa es formalizada por el banco, se marca como perdida y los fondos del pago bancario disputado se devuelven automáticamente a tu cliente.
Te recomendamos que contactes directamente a tu cliente para resolver cualquier disputa que pueda surgir.
Pagos Fallidos
Es posible que los pagos bancarios aparezcan como exitosos, pero luego fallen dentro del plazo de pago de 4 días hábiles. Las fallas en las transacciones pueden ocurrir por varias razones, pero generalmente se deben a fondos insuficientes o a débitos deshabilitados en las cuentas bancarias.
Si te encuentras con un pago fallido, el propietario de la cuenta recibirá un correo electrónico notificándole que el pago no se realizó. Tu cliente también recibirá un correo informándole que hubo un problema con su pago.
Además, habrá una notificación en el registro de actividades cuando un pago falle, indicando que "Jobber no pudo cobrar un pago" junto con el número de la factura o la cotización.
Pagos Bancarios en la App de Jobber
En la aplicación, puedes seleccionar qué opciones de pago en línea aceptarás para una factura o una cotización con un depósito requerido. La aplicación sigue el mismo comportamiento que al crear una cotización o factura desde jobber.com, por lo que, por defecto, los pagos con tarjeta de crédito están activados y los pagos bancarios están desactivados.
Nota: Al habilitar los pagos bancarios, verás tu límite de transacción para pagos bancarios (ACH). Si el total del depósito de la factura o cotización supera el límite restante, los pagos bancarios se desactivarán como opción de pago en línea.